[아리3기] 신중년이 꿈꾸는 세상

신꿈세는 회원들의 재무설계 역량강화를 위해

[신의 한 수, 생애자산관리 ] 주제로

재무설계 역량강화 교육 시간을 가졌다.

- 강사는 한국 전직 생애경력설계연구소 신준식 소장

- 강의 날짜는 2023년 6월28(수)  PM 08:00~10:00

  비대면 ZOOM으로 진행되었지만

  회원들의 열의는 대단하였다.

- 교육 내용은

1) 은퇴 후 안정적인 노년기를 위한 생애 재무설계

2) 연금 및 펀드형 주식 투자 설계

3) 노후자금 마련을 위한 다양한 파이프 라인 만들기

작년 남구청 생애설계상담사 양성과정에서

240 시간  중  재무설계 교육을 받아 전문적인 지식을 쌓았지만...

오늘 교육을 통해 더 성장하는 계기가 되었다. 

- 오늘 교육 내용은 

  내담자가 생애 자산 관리 흐름을 파악하고 은퇴시점과 국민연금이 나오는 크레바스 구간을 잘 건너갈 수 있도록 

  상담사는 적절한 재무설계 제안을 하고 평생 현금 흐름의 파이프라인을 잘 만들 수 있도록 안내하는 것이 매우 

  중요하다는 것을 알게 되었다.  

- 40대에서 50대로 넘어갈 때는 수입과 지출의 불일치가 생기고 이로 인해

  은퇴자금, 건강, 노후생활비, 의료비, 상속 및 증여에 대한 준비를 해 놓지 않으면 불행한 삶을 살아갈 수 있으므로 

  ‘재무목표 라이프 사이클’에 준거하여 재무설계를 할 필요성이 있음을 재인식하는 계기가 되었고,

- 장기 인생 계획이 없는 사람들의 특징이 가난해진다는 사실을 알게되어 생애설계사로서 사회적인 책임감을 

  느끼기도 했다.

또 재무준비가 공적연금 및 퇴직연금 등에만 의존하지 않고 다양한 파이프 라인을 만들기 위해 

   생애주기펀드(TDF)투자가 매우 유익함을 알게 되는 소중한 기회가 되기도 했다.